Versicherungscheck
Aus der Beratungspraxis: Wie oft sollte man Versicherungen überprüfen?
Ein Versicherungsvertrag beschreibt eine Lebenssituation. Ändert sich die Situation, passt der Vertrag oft nicht mehr – auch wenn er nie gekündigt wurde.
Anlässe für eine Überprüfung
- Umzug, Heirat, Trennung, Geburt eines Kindes
- Immobilienkauf oder größere Anschaffungen
- Jobwechsel, Gehaltssprung, Weg in die Selbstständigkeit
- Wachstum oder Umstrukturierung des Unternehmens
- unabhängig davon: einmal jährlich ein kurzer Abgleich
Fünf Punkte, die häufig übersehen werden
- Versicherungssummen, die seit Jahren unverändert sind
- Personen, die nicht mehr oder noch nicht mitversichert sind
- neue Tätigkeitsfelder im Betrieb, die nicht gemeldet wurden
- Elementargefahren, die nicht eingeschlossen sind
- Bezugsrechte und Begünstigungen in Vorsorgeverträgen
Warum ein Check nicht nur eine Preisfrage ist
Ein günstiger Vertrag, der im Schadenfall nicht greift, ist teuer. Deshalb steht am Anfang des VersicherungsDoktor-Checks immer die Frage nach der Situation – nicht nach dem Beitrag.
Verfasst von Yannick Burger
Yannick Burger ist seit über 10 Jahren in der Versicherungsbranche tätig und berät deutschlandweit telefonisch, per Microsoft Teams sowie vor Ort in München und Rosenheim.
- Bachelor of Insurance Management
- Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK) – mit Auszeichnung abgeschlossen
- Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO
- 15 absolvierte Fort- und Weiterbildungen
- Über 10 Jahre Beratungserfahrung, über 5.000 beratene Kunden
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