Schritt 1: Bestandsaufnahme
- Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung oder Auskunft des Versorgungswerks
- bestehende betriebliche Zusagen
- private Verträge und sonstige Vermögenswerte
Schritt 2: Bedarf ermitteln
Ausgangspunkt sind die Ausgaben, die im Ruhestand voraussichtlich bleiben – Wohnen, Gesundheit, Mobilität, Freizeit. Die Differenz zum erwarteten Einkommen ist die Versorgungslücke.
Schritt 3: Bausteine wählen
Erst jetzt geht es um Produkte. Entscheidend sind Zeithorizont, gewünschte Flexibilität und das persönliche Verhältnis von Sicherheit und Renditechance.
Verfasst von Yannick Burger
Yannick Burger ist seit über 10 Jahren in der Versicherungsbranche tätig und berät deutschlandweit telefonisch, per Microsoft Teams sowie vor Ort in München und Rosenheim.
- Bachelor of Insurance Management
- Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK) – mit Auszeichnung abgeschlossen
- Ausbildung zum Kaufmann für Versicherungen und Finanzen (IHK)
- Gebundener Versicherungsvertreter nach § 34d Abs. 7 GewO
- 15 absolvierte Fort- und Weiterbildungen
- Über 10 Jahre Beratungserfahrung, über 5.000 beratene Kunden
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Persönliche Versicherungsberatung in Rosenheim und München – deutschlandweit für Sie da.