Privatversicherungen

Altersvorsorge – heute
planen, was später zählt

Altersvorsorge ist kein Produkt, sondern eine Rechnung: Was kommt später an – und was wird gebraucht? Erst danach stellt sich die Frage nach dem passenden Baustein.

Woraus setzt sich Altersvorsorge zusammen?

Wie stark die einzelnen Bausteine ausgeprägt sind, ist von Mensch zu Mensch sehr unterschiedlich.

Wie entsteht eine Versorgungslücke?

Sie ergibt sich aus der Differenz zwischen dem voraussichtlichen Einkommen im Ruhestand und dem gewünschten Bedarf. Faktoren wie Erwerbsbiografie, Teilzeitphasen, Selbstständigkeit und Kaufkraftentwicklung spielen hinein.

Welche Fragen sollten vorher geklärt sein?

Welche Leistungen konkret eingeschlossen sind, hängt vom gewählten Versicherungsschutz und den jeweiligen Vertragsbedingungen ab.

Wann ist der Ruhestand geplant?
Welche Ansprüche bestehen bereits?
Wie flexibel muss die Vorsorge sein?
Welche Rolle spielen Sicherheit, Renditechance und Verfügbarkeit?
Welche steuerlichen Rahmenbedingungen sind relevant?

Typische Fehler

Produktlösung: Altersvorsorge über die Alte Leipziger

Yannick Burger und sein Team beraten als Versicherungsagentur in der Ausschließlichkeit. Zum Thema Altersvorsorge steht die Produktlösung der Alte Leipziger zur Verfügung. Maßgeblich sind die tatsächlich vereinbarten Leistungen anhand der jeweils gültigen Produkt- und Bedingungsinformationen – sachlich, ohne Versprechen und bezogen auf Ihre Situation.

Welcher konkrete Tarif und welcher Leistungsumfang passt, hängt von Ihrer persönlichen bzw. betrieblichen Ausgangslage ab. Die verbindlichen Angaben erhalten Sie in der Beratung und in den Vertragsunterlagen.

Beratung zu Altersvorsorge –
deutschlandweit, München und Rosenheim

Wir beraten deutschlandweit telefonisch oder per Microsoft Teams – und auf Wunsch persönlich vor Ort in München und Rosenheim. Ansprechpartner bleiben immer Yannick Burger und sein Team vom VersicherungsDoktor.

Der VersicherungsDoktor-Check

So gehen wir vor, wenn wir uns Ihren Versicherungsschutz gemeinsam ansehen.

Zuhören

Wir sprechen über die persönliche, familiäre oder betriebliche Situation.

Analysieren

Bestehender Versicherungsschutz und individueller Absicherungsbedarf werden betrachtet.

Erklären

Versicherungen und mögliche Risiken werden verständlich erklärt.

Absichern

Gemeinsam werden passende Lösungen für die jeweilige Situation besprochen.

Begleiten

Versicherungsschutz sollte regelmäßig überprüft werden, wenn sich Leben, Familie, Beruf oder Unternehmen verändern.

Häufige Fragen

Wann sollte man mit der Altersvorsorge beginnen?

Grundsätzlich gilt: je früher, desto länger wirkt der Zinseszinseffekt und desto geringer kann der monatliche Aufwand ausfallen. Ein späterer Start ist möglich, erfordert aber meist höhere Beiträge.

Wie viel Rente werde ich später bekommen?

Anhaltspunkte liefern die Renteninformation der Deutschen Rentenversicherung und Ihre bestehenden Verträge. Diese Unterlagen sehen wir uns im Gespräch gemeinsam an.

Was ist eine betriebliche Altersversorgung?

Dabei wird über den Arbeitgeber Vorsorge aufgebaut, häufig durch Entgeltumwandlung. Die konkrete Ausgestaltung hängt vom Durchführungsweg und der Zusage des Arbeitgebers ab.

Vorsorge besprechen

Schreiben Sie uns kurz, worum es geht. Wir melden uns und klären die offenen Punkte im persönlichen Gespräch.